基金备案和基金产品备案不是同一个吗


根据《登记备案办法》，基金管理人应当在基金募集完毕后20个工作日内，


通过基金登记备案系统进行备案。


1、基金备案步骤


生成基金编码：根据备案系统要求，如实填报基金名称、基金简称、基金类型、管理类型等基本信息，


生成基金编码：填写附表信息，按照附表提示，如实填写基金主要投资方向、投资情况等信息，


并上传基金风险揭示书、投资者承诺函、实缴出资证明、基金合同（公司章程或合伙协议）、


委托管理协议（适用于委托管理型）、托管协议、投资者明细等文件。


2、基金备案注意细节


基金合同条款：2016年4月15日，基金业协会发布了《基金募集行为管理办法》，


明确了基金产品的募集程序和要求，并于2016年07月15日开始施行。


2016年7月15日之后备案的基金，签署基金合同（公司章程或合伙协议）应结合


《基金合同指引》，载明合同指引规定的必备条款，并注明签署日期。


合格投资者确认：在基金募集阶段，必须由投资者签订《投资者承诺函》，


承诺符合投资者的标准。募集机构与投资者签订《基金风险揭示书》，


由募集机构揭示存在的风险，投资者逐项确认。


3、托管协议


按照《中华人民共和国证券基金法》第三章条款，严格区分保管协议和托管协议，


保管协议不能作为托管协议，在“基金托管人”栏可选择不适用，但保留保管协议作为


托管协议的附件。“基金托人”下拉菜单中未找到基金托管人名称时，可以选择不适用，


在“管理人认为需要说明的其他问题”栏如实填写，并在“其他问题文件描述上传”


处上传托管协议。


4、实缴出资证明


因投资者名称变更导致出资凭证上投资者名称与目前名称不一致的，需要在


“管理人认为需要说明的其他问题”栏如实填写，并在“其他问题文件描述上传”


处上传变更证明文件。


基金备案与基金产品备案，中国基金业协会管理越来越严，根据2016年从中国基金业协


会官网获取信息，备案通过率几乎不及十分之一。


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